Судебное взыскание задолженности

Взыскание задолженности в судебном порядке является одним из наиболее частых причин обращения в суд субъектов предпринимательской деятельности. На первый взгляд указанная процедура является одной из наиболее простых и не требующих значительных интеллектуальных ресурсов. Однако, и в ней существует множество нюансов которые лучше предусмотреть заранее.

Сроки исковой давности

Первое на что следует обратить внимание при решении обратиться в суд с требованием о взыскании. Срок исковой давности по общему правилу составляет три года, однако не может превышать 10 лет с момента просрочки исполнения обязательства другой стороной, в случае, если речь идет о задолженности возникшей из договорного обязательства. Однако существуют специальные сроки давности. К примеру, для требований из договора транспортной экспедиции срок составляет один год. Аналогичный срок исковой давности установлен для требований, предъявляемых в связи с ненадлежащим качеством работы, выполненной по договору подряда.

Много вопросов может вызвать начало течения сроков исковой давности. Довольно подробное объяснение начала течения срока исковой давности установлено в статье 200 Гражданского кодекса РФ (далее — ГК РФ)

Статья 200. Начало течения срока исковой давности

1. Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.
2. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.
По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.
3. По регрессным обязательствам течение срока исковой давности начинается со дня исполнения основного обязательства.

Таким образом, прежде чем приниматься за исчисление срока исковой давности, следует внимательно ознакомиться с условиями договора, в котором прописан срок для исполнения обязательства должником.

Зачастую возникает ситуация, при которой обязательства осуществлялись без заключения договора в письменном виде. К примеру, разовые поставки, которые оформлялись соответствующими товарными накладными. Как определять срок исковой давности к требованию по оплате товара в подобного рода обязательствах? Определение момента исполнения обязательства является в данном случае дискуссионным, поскольку с одной стороны согласно 486 ГК РФ покупатель обязан оплатить товар непосредственно до или после передачи ему продавцом товара, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другим законом, иными правовыми актами или договором купли-продажи и не вытекает из существа обязательства. При этом, с другой стороны имеются общие положения ГК РФ об обязательствах согласно которым обязательства без определения срока исполнения, определяются моментом востребования (314 ГК РФ). По сути, данное положение поддерживается и в статье 200 ГК РФ. В таких случаях еще до начала инициирования судебного разбирательства необходимо обратиться к стороне с требованием об исполнении обязательства в письменном виде, с предоставлением срока для добровольного исполнения обязательства. При этом, документы свидетельствующие об отправке и получении данного требования следует сохранить на будущее, поскольку они пригодятся при обращении в суд с исковым заявлением.

Таким образом, соблюдение сроков исковой давности является важнейшим условием для последующего продолжения работы по судебному взысканию задолженности. Ведь в противном случае суд может отказать во взыскании задолженности в связи с пропуском срока исковой давности, поскольку это является самостоятельным основанием для отказа, правда только по заявлению другой стороны спора т.е. вашего должника.

Доказательственная база

Второй проблемой, которую таит в себе судебное взыскание задолженности является неграмотно оформленные документы, либо их полное отсутствие. Известно, что наиболее весомым доказательством в суде являются письменные доказательства. Поэтому следует заранее позаботиться о комплекте имеющихся документов, в целях судебного взыскания задолженности.

К примеру, в качестве доказательством наличия отношений по поставке товара могут послужить непосредственно сам договор поставки, спецификации, товарные накладные, товарно-транспортные накладные с распиской в получении груза, при условии, что указанные документы подписаны уполномоченными на то, лицами. Документами, устанавливающими полномочия представителей могут быть доверенности, приказы, решения органов управления юридического лица и иные документы. Кроме того, полномочия директора или иного единоличного исполнительного органа юридического лица могут подтверждаться сведениями из единого государственного реестра юридических лиц. При отсутствии данных документов, следует попытаться восстановить их в той мере, в которой это возможно, поскольку чем меньше вы имеете письменных доказательств, тем слабее ваша позиция в суде. При подготовке пакета документов следует допускать как можно меньше противоречий между ними. Помните, от полноты доказательной базы зависит перспективы успешного окончания судебного спора.

Претензионный порядок

Претензионный порядок призван обеспечить разрешение конфликта между сторонами еще до обращения в суд, тем самым снижая нагрузку на суды. Ранее направление претензии в адрес другой стороны было закреплено императивно при регулировании некоторых договорных отношений (к примеру, статья 12 Закона о транспортной экспедиции. Кроме того, претензионный порядок может быть предусмотрен сторонами в условиях договора. Однако, с июня 2016 года в процедуре судебного взыскания задолженности в арбитражном суде был введен обязательный досудебный порядок по большинству споров.

Теперь, прежде чем обратиться в суд, следует направить претензию в адрес должника, с требованием оплатить задолженность в определенный срок (по общему правилу семь дней с момента получения претензии). После окончания данного срока, при отсутствии добровольной оплаты задолженности со стороны должника, можно обращаться в суд. Соответственно при обращении в суд документы, подтверждающие соблюдение истцом претензионного или иного досудебного порядка должны быть приложены к исковому заявлению. Это как правило:

•  текст претензии,
•  квитанция об отправке,
• уведомление о вручении/сведения с сайта «Почта России».

При отсутствии указанных сведений суд возвратит исковое заявление истцу, оставив его без рассмотрения. Очевидным минусом указанного нововведения является то, что теперь нужно закладывать дополнительное время на направление и рассмотрение претензии. Если вы не позаботились об этом заранее, оперативно подать иск не получится. При этом, у должника появляется запас времени для вывода ценных активов и принятия иных действий во избежание оплаты долга.

Подготовка иска

Существует масса нюансов составления искового заявления. Более детально, данная тема раскрыта в нашей отдельной статье о том, как написать исковое заявление в суд. Как правило, если у вас есть все необходимые документы, а отношения между сторонами, похожи на простейшую задачку из учебника по гражданскому праву, то написание заявления для судебного взыскания кредитной задолженности не доставит значительных трудностей. Просто постарайтесь последовательно и логично описать правоотношения между вами и должником, со ссылками на подтверждающие документы.

Если в заявлении будет содержаться требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, следует отнестись внимательно к расчету процентов по статье 395 ГК РФ. В этом вопросе отличными помощниками станут калькуляторы неустойки, имеющиеся в открытом доступе. В завершение обязательно проверьте свое заявление на соответствие статьям 125 и 126 АПК РФ. Если существует риск утраты возможности взыскания задолженности после завершения судебного разбирательства (ликвидация организации, вывод активов), в таком случае вместе с иском следует направлять ходатайство о принятии обеспечительных мер.

Нюансы судебного разбирательства

Предположим, что заявление уже подано. Теперь необходимо контролировать принятие заявления к производству и назначения судебного заседания. Если все сделано правильно, заявление должно быть принято к производству. Важно обращать внимание на определения, которые выносятся судьей, в них могут быть указаны требования судьи к предоставлению дополнительных документов сторонами спора. В первом судебном заседании, осуществляется подготовка к судебному разбирательству. Основными задачами данной стадии является:

• определение характера спорного правоотношения и подлежащего применению законодательства, обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения дела;
• разрешение вопроса о составе лиц, участвующих в деле, и других участников арбитражного процесса;
• оказание содействия лицам, участвующим в деле, в представлении необходимых доказательств;
• примирение сторон.

В случае если указанные вопросы будут разрешены, суд переходит к судебному разбирательству. Следует быть готовым к тому, что со стороны оппонента будут приняты все возможные меры по непризнанию ваших требований. Вполне вероятны такие доводы, как: отсутствие обязательства по оплаты, фальсификация документов, несоответствие объема поставленных товаров/оказанных услуг согласованной/рыночной цене. Лучше заранее подготовиться к контрагрументации подобных заявлений и подготовить дополнительные доказательства, подтверждающие вашу правоту. Как правило, судебные дела о взыскании задолженности длятся около трех месяцев. После вынесения решения суда, при отсутствии обжалования со стороны должника, спустя 1 месяц можно получить исполнительный лист – документ, предоставляющий право принудительного взыскания задолженности, посредством предъявления в Федеральную службу судебных приставов и кредитные организации, в которых у должника имеется расчетный счет.

Исполнительное производство

Заключительная стадия процесса взыскания задолженности по судебному решению, и зачастую наиболее сложная. Для инициирования данной процедуры в большинстве случаев необходимо направить заявление судебным приставам о взыскании задолженности. Успех зачастую зависит от платежеспособности должника, взаимодействия со службой судебных приставов, информации взыскателя о составе имущества должника.

К примеру, если должник является стабильной фирмой с неплохой репутацией, и наличием активной деятельности, взыскать денежные средства будет легче, посредством обращения в кредитную организацию (банк) в которой у должника имеется расчетный счет. В случае если фирма уже давно не ведет хозяйственной деятельности, а о составе имущества ничего не известно, в таком  случае маловероятно что долг можно вообще взыскать. Учитывайте это, еще на стадии принятия решения об обращении в суд с иском, поскольку можно потерять много времени и сил на судебное разбирательство, и в последующим не придти к какому-либо результату.

В случае работы со службой судебных приставов, необходимо учитывать их значительную загрузку и невозможность уделять много времени конкретному исполнительному производству. Необходимо постоянно интересоваться ходом исполнительного производства, плотно взаимодействовать с приставами, представлять информацию о должнике, осуществлять совместные действия по поиску имущества должника, иными словами максимально содействовать приставу в его работе. При отсутствии понимания и нежелания сотрудничать, можно использовать жалобы вышестоящему руководству. В качестве альтернативного варианта исполнительному производству, можно инициировать процедуру банкротства должника. Подробнее о действиях взыскателя в процедуре банкротства можно почитать здесь.

При грамотной оценке перспектив взыскание задолженности в судебном порядке, в сочетании с профессиональным подходом при осуществлении каждой стадии взыскания, вы сможете вернуть свои деньги с наименьшими временными и материальными затратами.

Юридические услуги 54 оказывает услуги по судебному взысканию задолженности, начиная с анализа документов и заканчивая взысканием задолженности в исполнительном производстве. Обращаясь к нам, вы обращаетесь к профессионалам.